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Le modifiche alla disciplina delle polizze unit e index linked

  • Documento di discussione Ivass n. 1/2022
  • Documento di consultazione Ivass n. 3/2022

I docenti, nel corso dell’evento formativo, risponderanno alle domande e alle richieste di chiarimenti formulate dai partecipanti. Eventuali quesiti potranno essere anticipati inviando una email all’indirizzo asorba@paradigma.it

Evento in videoconferenza

15 giugno 2022

Contenuti dell’evento

Alla luce delle novità normative intervenute in ambito europeo e nazionale, l’Ivass ha ritenuto indispensabile introdurre la nuova disciplina dei contratti c.d. linked (polizze unit e index) attraverso un aggiornamento delle previsioni contenute nella Circolare Isvap n. 474/2002 e nel Regolamento Isvap n. 32/2009 recanti la disciplina dei prodotti assicurativi collegati a fondi interni o a organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR) e delle polizze con prestazioni direttamente collegate ad un indice azionario o ad un altro valore di riferimento.

Le innovazioni introdotte sono destinate ad avere un impatto significativo sul mercato del private insurance, anche per effetto della prospettata applicazione delle disposizioni anche alle compagnie comunitarie operanti in Italia. Altrettanto rilevanti le innovazioni in merito alla valutazione del rischio demografico, tenuto conto delle indicazioni che emergono dalla lettura del Documento di Discussione Ivass n. 1/2022.

Nel corso della giornata di studio, organizzata in modalità videoconferenza, saranno analizzate le novità introdotte dalle nuove disposizioni Ivass e il loro impatto sull’operatività di compagnie di assicurazioni e distributori.

Destinatari dell’evento

Il seminario è rivolto ai Responsabili della Compliance e del Servizio Legale, ai Responsabili del Servizio Commerciale e ai Responsabili dello Sviluppo Prodotti di compagnie di assicurazione e distributori, avvocati e consulenti in materia assicurativa e finanziaria.

Obiettivi dell’evento

Obiettivo dell’incontro è fornire ai partecipanti un quadro dettagliato e completo delle novità introdotte dalla nuova regolamentazione Ivass, attraverso l’analisi di casi concreti e problematiche operative.

Mercoledì 15 giugno 2022

La struttura, i contenuti principali e il possibile impatto dello schema di Regolamento Ivass
Le finalità del nuovo Regolamento
La struttura e i contenuti principali del Regolamento
La tempistica di applicazione del nuovo Regolamento
Il possibile impatto delle nuove disposizioni sul mercato delle polizze unit index linked
Prof. Avv. Pierpaolo Marano
Università Cattolica del Sacro Cuore
Componente dello IRSG EIOPA
Of Counsel – TLS Studio Legale e Commerciale

Le disposizioni generali del nuovo Regolamento: fonti normative, ambito di applicazione e caratteristiche dei contratti
Le fonti normative di riferimento
L’aggiornamento delle previsioni contenute nella Circolare Isvap n. 474/2002 e nel Regolamento Ivass n. 32/2009
L’ambito di applicazione delle nuove disposizioni
Le caratteristiche dei contratti unit e index linked
Prof. Avv. Fabio Maniori
Università Cattolica del Sacro Cuore
Studio Maniori

 

LE MODIFICHE ALLA DISCIPLINA DEI CONTRATTI UNIT LINKED

La costituzione e la regolamentazione del fondo o dei singoli comparti
Le modalità di costituzione dei fondi interni e i criteri di redazione del relativo regolamento
Il contenuto minimale del regolamento recante i criteri di gestione del fondo o dei singoli comparti
Le modalità e la frequenza di calcolo del valore della quota
I criteri di rappresentazione delle spese a carico del fondo interno o del singolo comparto
Le commissioni di overperformance
Le modifiche al regolamento del fondo
Prof.ssa Elisabetta Piras
Università di Cagliari
Avv. Cristina Rustignoli
Gruppo Generali

Le tipologie e i limiti di investimento degli attivi
La coerenza con le disposizioni del Codice delle Assicurazioni Private e le indicazioni dell’Autorità di Vigilanza
Il coordinamento con le istruzioni contenute nel Regolamento Banca d’Italia sulla gestione collettiva del risparmio
I criteri da osservare con riferimento
• agli strumenti finanziari quotati e non quotati
• agli strumenti del mercato monetario non quotati
• agli strumenti finanziari derivati quotati e non quotati
• agli investimenti in FIA e OICVM
Prof.ssa Elisabetta Piras
Università di Cagliari
Avv. Cristina Rustignoli
Gruppo Generali

I limiti alla gestione degli investimenti e alla concentrazione dei rischi
I limiti generali
I limiti specifici
• concentrazione per emittente
• depositi bancari
• strumenti finanziari derivati OTC
• investimenti in parti di OICR aperti
• investimenti in strumenti finanziari non quotati
• attività sottostanti a strumenti finanziari derivati
• esposizione complessiva in derivati
• Il calcolo delle commissioni di gestione e le regole di trasparenza per le polizze collegate direttamente a quote di OICVM
Prof.ssa Elisabetta Piras
Università di Cagliari
Avv. Cristina Rustignoli
Gruppo Generali

 

IL DOCUMENTO DI DISCUSSIONE DI IVASS SUI PRODOTTI VITA

Le proposte di modifica dei criteri di calcolo del tasso di determinazione del tasso medio di rendimento della gestione separata
Il Provvedimento Ivass n. 68/2018 e l’accantonamento del “fondo utili”
L’estensione della regola del “fondo utili” anche alle ai contratti assicurativi preesistenti
L’informativa da rendere al cliente
L’adesione alla proposta di modifica da parte dell’impresa di assicurazione
Avv. Andrea Polizzi
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale

La valutazione del rischio demografico
I possibili metodi di valorizzazione del rischio demografico
Contenuto e determinazione della garanzia demografica dei prodotti di ramo III
La giurisprudenza italiana ed europea sulla natura delle polizze unit/index linked
Avv. Andrea Polizzi
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale

Prof. Avv. Fabio Maniori
Professore a Contratto nel Master Digital Innovation & FinTech
Università Cattolica del Sacro Cuore
Studio Maniori

Prof. Avv. Pierpaolo Marano
Associato di Diritto Commerciale e di Diritto delle Assicurazioni
Università Cattolica del Sacro Cuore
Componente dello IRSG EIOPA
Of Counsel – TLS Studio Legale e Commerciale

Prof.ssa Elisabetta Piras
Associato di Diritto dell’Economia
Università di Cagliari

Avv. Andrea Polizzi
Partner
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale

Avv. Cristina Rustignoli
General Counsel
Country Italia e Global Business Line
Gruppo Generali

Quota di partecipazione

La quota di partecipazione in aula virtuale (diretta streaming) include la consegna del materiale didattico in formato elettronico e la possibilità di sottoporre ai relatori quesiti di specifico interesse a mezzo chat. E’ altresì possibile anticipare domande e richieste di approfondimento inviando una email a info@paradigma.it entro il giorno antecedente l’evento.

In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.

Modalità di funzionamento della videoconferenza

E’ possibile accedere all’aula virtuale da qualsiasi luogo, utilizzando il proprio PC o tablet con una semplice connessione a Internet. La piattaforma informatica utilizzata da Paradigma (Adobe Connect) non necessita di requisiti tecnici particolari.

Nei giorni antecedenti l’evento il partecipante riceverà per posta elettronica le credenziali e le istruzioni di accesso. Il giorno dell’evento sarà sufficiente selezionare il link che troverà nella mail e inserire le credenziali per accedere all’aula virtuale.

Durante gli interventi, oltre a vedere e sentire i docenti, è possibile consultare simultaneamente la documentazione predisposta dal relatore. Ogni utente collegato potrà porre domande sulle tematiche affrontate a mezzo chat, alle quali il docente risponderà nel corso dell’intervento.

Modalità di iscrizione

L’iscrizione si perfeziona al momento del ricevimento del modulo di registrazione, da inviare via email all’indirizzo info@paradigma.it, integralmente compilato. Il numero dei collegamenti disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data di ricezione del modulo di registrazione. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica.

Modalità di pagamento

La quota di partecipazione deve essere versata all’atto della presentazione della richiesta di iscrizione e, in ogni caso, prima dell’effettuazione dell’intervento formativo, tramite bonifico bancario intestato a:

Paradigma Srl – Corso Vittorio Emanuele II, 68 – 10121 Torino
c/o Banco BPM Spa
IBAN IT 14 V 05034 01017 000000002530

Formazione finanziata

La quota di partecipazione può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendicontazione. La possibilità di accedere alla formazione finanziata con partecipazione mediante videoconferenza può variare a seconda dell’Ente erogante.

Attestato di frequenza

L’attestato di partecipazione nominativo sarà inviato al termine dell’intervento formativo ai partecipanti che si sono regolarmente collegati all’aula virtuale.

Diritto di recesso e modalità di disdetta

E´ attribuita ai partecipanti la facoltà di recedere ai sensi dell’art. 1373 c.c. Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o si verifichi di fatto con il mancato collegamento alla videoconferenza, la quota di partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico. In qualunque momento l’azienda o lo studio potranno comunque sostituire il partecipante, comunicando il nuovo nominativo alla nostra Segreteria organizzativa.

Variazioni di programma

Paradigma, per ragioni eccezionali e imprevedibili, si riserva di annullare o modificare la data dell’intervento formativo, dandone comunicazione agli interessati entro tre giorni dalla data di inizio prevista. In tali casi le quote di partecipazione pervenute verranno rimborsate, con esclusione di qualsivoglia onere o obbligo a carico di Paradigma. Paradigma si riserva inoltre, per ragioni sopravvenute e per cause di forza maggiore, di modificare l’articolazione del programma e di sostituire i docenti previsti con altri docenti di pari livello professionale.

Per ulteriori informazioni è possibile contattare la Segreteria organizzativa al numero 011.538686 o all’indirizzo email info@paradigma.it.

Quota aula

Quota videoconferenza

€ 1.100 + Iva

In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.

Early booking -20%
Inviando il modulo di iscrizione entro il 25 maggio si avrà diritto a una riduzione del 20% sulla quota di partecipazione.

Progetto Giovani Eccellenze -50%
L’adesione all’evento formativo permette di iscrivere una seconda risorsa, che non abbia compiuto il 30° anno di età e proveniente dalla stessa organizzazione, con una riduzione del 50% sulla seconda quota di partecipazione. L’agevolazione è calcolata sulla quota ordinaria.

Formazione finanziata
La quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendiconto.

Mercati elettronici della PA
Paradigma opera sul MePA e sui principali mercati elettronici di soggetti aggregatori e centrali di committenza.


I campi con (*) sono obbligatori

Dati relativi all'evento

Dati relativi al richiedente

Dati per eventuale partecipante under 30

Dati per la fatturazione elettronica

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Si
No

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L'iscrizione all'evento formativo si intende perfezionata al momento del ricevimento, da parte di Paradigma Srl, del presente modulo di registrazione compilato in ogni sua parte, stampato, firmato e inviato via e-mail all'indirizzo info@paradigma.it. Riceverete via email conferma dell'avvenuta iscrizione.


I dati forniti a Paradigma Srl sono raccolti e trattati, con modalità anche informatiche, esclusivamente per evadere la Sua richiesta di partecipazione all’intervento formativo e svolgere le attività a ciò connesse. I dati potranno essere trattati, per conto di Paradigma Srl, da dipendenti e collaboratori incaricati di svolgere specifici servizi necessari all’esecuzione delle Sue richieste. Il conferimento dei suoi dati, pur essendo facoltativo, si rende necessario per l’esecuzione del servizio richiesto. Solo in caso di Sua autorizzazione i dati saranno inoltre conservati e trattati da Paradigma Srl per effettuare l’invio di materiale informativo relativo a prossime iniziative di Paradigma Srl. Lei potrà esercitare i diritti sanciti agli artt. 15 – 22 del Regolamento (UE) 2016/679 inviando una richiesta scritta a Paradigma Srl con sede in Torino, C.so Vittorio Emanuele II, 68, tel. 011.538686, fax 011.5621123. Letta l’informativa, acconsente all’utilizzo dei dati inseriti nel presente modulo per l’invio del materiale informativo?
Mod. 3.4 Rev. 3 del 23/11/2019

Data

15 Giugno

Orario

09.00 - 09.30 Accesso alla piattaforma 09.30 - 13.30 14.30 - 17.30

INFO

Angela Siniscalchi
Telefono
011538686
Email
asiniscalchi@paradigma.it

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