I docenti, nel corso dell’evento formativo, risponderanno alle domande e alle richieste di chiarimenti formulate dai partecipanti. Eventuali quesiti potranno essere anticipati inviando una email all’indirizzo asorba@paradigma.it
Evento in videoconferenza
16 maggio 2023
Contenuti dell’evento
Nella costruzione dei prodotti assicurativi, con particolare riguardo ai prodotti di investimento assicurativo, sta assumendo sempre una maggiore centralità il concetto di value for money, ossia di adeguato valore per il cliente. In particolare, EIOPA, nel corso del 2021 e del 2022, ha pubblicato diversi documenti diretti sia verso gli operatori di settore sia verso le Autorità di vigilanza nazionali con l’obiettivo di influenzare l’attività di queste tanto dal punto di vista normativo quanto applicativo.
I nuovi indirizzi sono destinati ad avere un impatto significativo sul mercato del private insurance, anche per effetto della prospettata applicazione delle disposizioni anche alle compagnie appartenenti allo Spazio Economico Europeo (SEE) operanti in Italia. Altrettanto rilevanti le innovazioni in merito alla valutazione del rischio demografico, tenuto conto delle indicazioni che emergono dalle suggestioni contenute nel Documento di Discussione Ivass n. 1/2022.
Nel corso della giornata di studio, organizzata in modalità videoconferenza, saranno analizzate le linee di sviluppo dei prodotti linked e il loro impatto sull’operatività di compagnie di assicurazioni e distributori.
Destinatari dell’evento
Il seminario è rivolto ai Responsabili delle funzioni Compliance, Funzione Attuariale e Internal Audit, ai Responsabili del Servizio Legale, ai Responsabili del Servizio Commerciale e ai Responsabili dello Sviluppo Prodotti di compagnie di assicurazione e distributori, avvocati e consulenti in materia assicurativa e finanziaria.
Obiettivi dell’evento
Obiettivo dell’incontro è fornire ai partecipanti un quadro dettagliato e completo delle novità introdotte dalla nuova regolamentazione Ivass, attraverso l’analisi di casi concreti e problematiche operative.
Martedì 16 maggio 2023
ASPETTI GENERALI
Gli interventi dell’Autorità di vigilanza europea in materia di value for money nei prodotti IBIPs
I problemi rilevati nei prodotti unit e index linked
Gli interventi di EIOPA in materia di value for money: una necessaria panoramica
Il concetto di value for money nella normativa europea e nell’interpretazione EIOPA
I costi dei prodotti unit e index linked
I ritorni dei prodotti unit e index linked
Le remedial actions
Prof. Avv. Sara Landini
Università di Firenze
La struttura, i contenuti principali e il possibile impatto del nuovo schema di regolamento IVASS e del documento di discussione
Lo schema di Regolamento
Le finalità del nuovo Regolamento
La struttura e i contenuti principali del Regolamento
La tempistica di applicazione del nuovo Regolamento
Il possibile impatto delle nuove disposizioni sul mercato delle polizze unit index linked
Il documento di discussione
Novità dell’approccio
L’evoluzione dell’offerta assicurativa: i principali focus del Documento di consultazione IVASS n. 1/2022
Prof. Avv. Fabio Maniori
Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano
Studio Maniori
LE MODIFICHE ALLA DISCIPLINA DEI CONTRATTI UNIT LINKED
La costituzione e la regolamentazione del fondo o dei singoli comparti
Le modalità di costituzione dei fondi interni e i criteri di redazione del relativo regolamento
Il contenuto minimale del regolamento recante i criteri di gestione del fondo o dei singoli comparti
Le modalità e la frequenza di calcolo del valore della quota
I criteri di rappresentazione delle spese a carico del fondo interno o del singolo comparto
Le commissioni di overperformance
Le modifiche al regolamento del fondo
Prof.ssa Elisabetta Piras
Università di Cagliari
Le tipologie e i limiti di investimento degli attivi
La coerenza con le disposizioni del Codice delle Assicurazioni Private e le indicazioni dell’Autorità di Vigilanza
Il coordinamento con le istruzioni contenute nel Regolamento Banca d’Italia sulla gestione collettiva del risparmio
I limiti generali e specifici alla gestione degli investimenti e alla concentrazione dei rischi
Il calcolo delle commissioni di gestione e le regole di trasparenza per le polizze collegate direttamente a quote di OICVM
Avv. Cristina Rustignoli
Gruppo Generali
IL DOCUMENTO DI DISCUSSIONE DI IVASS SUI PRODOTTI VITA
Le proposte di modifica dei criteri di calcolo del tasso di determinazione del tasso medio di rendimento della gestione separata
La regolamentazione di riferimento
Il Provvedimento Ivass n. 68/2018 e l’accantonamento del “fondo utili”
L’estensione della regola del “fondo utili” anche alle ai contratti assicurativi preesistenti
L’informativa da rendere al cliente
L’adesione alla proposta di modifica da parte dell’impresa di assicurazione
Avv. Andrea Polizzi
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale
La valutazione del rischio demografico
I possibili metodi di valorizzazione del rischio demografico
Contenuto e determinazione della garanzia demografica dei prodotti di ramo III
La giurisprudenza italiana ed europea sulla natura delle polizze unit/index linked
Avv. Andrea Polizzi
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale
Prof. Avv. Sara Landini
Ordinario di Diritto dell’Economia
Università di Firenze
Prof. Avv. Fabio Maniori
Docente a contratto nel Master Digital Innovation & FinTech
Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano
Founding Partner
Studio Maniori
Prof.ssa Elisabetta Piras
Associato di Diritto dell’Economia
Università di Cagliari
Avv. Andrea Polizzi
Founding Partner
D’Argenio Polizzi e Associati Studio Legale
Avv. Cristina Rustignoli
General Counsel
Country Italia e Global Business Line
Gruppo Generali
Quota di partecipazione
La quota di partecipazione in aula virtuale (diretta streaming) include l’invio del materiale didattico in formato elettronico e la possibilità di sottoporre ai relatori quesiti di specifico interesse a mezzo chat. È altresì possibile anticipare domande e richieste di approfondimento inviando una e-mail a info@paradigma.it entro il giorno antecedente l’evento.
In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.
Modalità di funzionamento della videoconferenza
E’ possibile accedere all’aula virtuale da qualsiasi luogo, utilizzando il proprio PC o tablet con una semplice connessione a Internet. La piattaforma informatica utilizzata da Paradigma (Adobe Connect) non necessita di requisiti tecnici particolari.
Nei giorni antecedenti l’evento il partecipante riceverà per posta elettronica le credenziali e le istruzioni di accesso. Il giorno dell’evento sarà sufficiente selezionare il link che troverà nella mail e inserire le credenziali per accedere all’aula virtuale.
Durante gli interventi, oltre a vedere e sentire i docenti, è possibile consultare simultaneamente la documentazione predisposta dal relatore. Ogni utente collegato potrà porre domande sulle tematiche affrontate a mezzo chat, alle quali il docente risponderà nel corso dell’intervento.
Modalità di iscrizione
L’iscrizione si perfeziona al momento del ricevimento del modulo di registrazione, da inviare via e-mail all’indirizzo info@paradigma.it, integralmente compilato. Il numero dei collegamenti disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data di ricezione del modulo di registrazione. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica.
Modalità di pagamento
La quota di partecipazione deve essere versata all’atto della presentazione della richiesta di iscrizione e, in ogni caso, prima dell’effettuazione dell’evento formativo, tramite bonifico bancario intestato a:
Paradigma Srl – Corso Vittorio Emanuele II, 68 – 10121 Torino
c/o Banco BPM Spa
IBAN IT 14 V 05034 01017 000000002530
Formazione finanziata
La quota di partecipazione può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendicontazione. La possibilità di accedere alla formazione finanziata con partecipazione mediante videoconferenza può variare a seconda dell’Ente erogante.
Attestato di frequenza
L’attestato di partecipazione nominativo sarà inviato al termine dell’evento formativo ai partecipanti che si sono regolarmente collegati all’aula virtuale.
Diritto di recesso e modalità di disdetta
È attribuita ai partecipanti la facoltà di recedere ai sensi dell’art. 1373 c.c. Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o si verifichi di fatto con il mancato collegamento alla videoconferenza, la quota di partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico. In qualunque momento l’azienda o lo studio potranno comunque sostituire il partecipante, comunicando il nuovo nominativo alla nostra Segreteria organizzativa.
Variazioni di programma
Paradigma, per ragioni eccezionali e imprevedibili, si riserva di annullare o modificare la data dell’evento formativo, dandone comunicazione agli interessati entro tre giorni dalla data di inizio prevista. In tali casi le quote di partecipazione pervenute verranno rimborsate, con esclusione di qualsivoglia onere o obbligo a carico di Paradigma. Paradigma si riserva inoltre, per ragioni sopravvenute e per cause di forza maggiore, di modificare l’articolazione del programma e di sostituire i docenti previsti con altri docenti di pari livello professionale.
Per ulteriori informazioni è possibile contattare la Segreteria organizzativa al numero 011.538686 o all’indirizzo e-mail info@paradigma.it.
Quota aula
Quota videoconferenza
€ 1.100 + Iva
In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.
€ 1.100 + Iva
In caso di videoconferenza con accessi multipli è necessario contattare la Segreteria organizzativa per un preventivo personalizzato.
Early booking -20%
Inviando il modulo di iscrizione entro il 26 aprile si avrà diritto a una riduzione del 20% sulla quota di partecipazione.
Progetto Giovani Eccellenze -50%
L’adesione all’evento formativo permette di iscrivere una seconda risorsa, che non abbia compiuto il 30° anno di età e proveniente dalla stessa organizzazione, con una riduzione del 50% sulla seconda quota di partecipazione. L’agevolazione è calcolata sulla quota ordinaria.
Formazione finanziata
La quota di partecipazione all’iniziativa può essere completamente rimborsata tramite voucher promossi dai Fondi Paritetici Interprofessionali. Paradigma offre la completa e gratuita gestione delle spese di progettazione, monitoraggio e rendiconto.
Mercati elettronici della PA
Paradigma opera sul MePA e sui principali mercati elettronici di soggetti aggregatori e centrali di committenza.
